猪肉 期货 交易所信托业整治大幕开启 保障基金落地在即

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  随着信托猪肉 期货 交易所业风险的不断暴露,监管部门也加快了应对机制的建立。《第一财经日报》获悉,《中国信托业保障基金管理办法》(征求意猪肉 期货 交易所见稿)已于近日下发给各个信托公司,在征集意见后该管理办法最快将于下月正式推出。

  本报独家获悉,目前中国信托业保障基金的筹备小组已经组建完毕,筹备组组长一职由来自信达猪肉 期货 交易所资产管理公司的一位高管担任,另外包括现银监猪肉 期货 交易所会办公厅副主任刘宏宇、非银部多位人士等也均已进入筹备小组工作。

  据知情人士透露,中国信托业保障基金有限责任公司将在《中国信托业保障基金管理办法》正式出台以后注册成立。该公司主要负责基金的筹集、管理和使用,而筹备小组的成员将出任该公司的高管。

  事实上,《中国信托业保障基金管理办法》只是监管部门重拳整治信托业的“第一招”。《第一财经日报》获悉,近两个月以来,由银监会主席尚福林带队,监管部门已经赴多地摸底信托公司,年内还有多项举措会落地。

  本报获得的一份征求意见稿显示,中国信托业保障基金有限责任公司由中国信托业协会联猪肉 期货 交易所合信托公司等机构发起设立。公司依法成立董事会,董事长为法定代表人,由国务院银行业监督管理机构推荐,报国务院备案。

  去年末,在中国信托业年会上,银监会主席助理杨家才首次提出了 “探索建立信托稳定基金”。今年7月,银监会主席尚福林在年中工作会议中更明确地提出了,切实阻隔影子银行风险传染,筹备设立中国信托业保障基金。

  据了解,该基金公司将完全实行公司化管理、市场化运作。主要职责包括筹集、管理和运作基金,负责基金的保值增值;负责基金认购者的权益保护和基金的清算偿付;执行基金认购规定,核查基金认购者的基金认购和基金使用者的基金使用、偿还情况。

  此外,该基金公司还要负责监测信托公司风险,向国务院银行业监督管理机构提出信托公司监管和处置意见;以及接受国务院银行业监督管理机构的委托,托管被停业整顿、撤销或关闭的信托公司,依法参与其资产处置和机构重组等。

  事实上,此类行业保障基金的模式早已在其它领域出现,例如保险业中的保险保障基金。2008年,保监会、财政部和央行联合下发的《保险保障基金管理办法》。在该办法推出后不久,保险保障基金公司成立,注册资本金1亿元。

  公开资料显示,保险公司按规定提存保险保障基金,该基金由中国保险监督管理委员会保监会集中管理,统筹使用。同时,保监会设立保险保障基金专门账户,保险保障基金按照保险公司分户核算。

  该基金在保险公司被撤销、被宣告破产以及在保险业面临重大危机,可能严重危及社会公共利益和金融稳定的情形下,用于向保单持有人或者保单受让公司等提供救济的法定基金。

  而此次信托爷保障基金的运作方式与保险保障基金如出一辙。

  根据征求意见稿,信托公司按净资产余额的1%认购,资金信托按新发行金额的1%认购,财产信托按其收益的一定比例认购。而信托公司按净资产认购的基金由信托公司按年认购,每年3月底前以上年度末的净资产余额为基数动态调整。

  除了信托公司认购外,该基金的资金来源还包括:基金公司运用基金处置信托业风险过程中形成的资产处置净收益;基金公司运用基金获得的投资净收益和利息收入;基金公司市场化经营的利润留成和其他合法收入等。

  那么,在哪些情况下,信托公司可以申请使用该基金?

  征求意见稿显示,基金使用应当遵循化险救急、有偿使用原则,主要用于信托公司的机构重组和短期流动性救助。

  具体来看,在信托公司经营正常、各项指标符合监管要求的情况下,因单只优质资金信托计划到期,融资方不能按期清算支付资金,信托公司拟短期接盘而缺乏流动性支付的;或者单只出险资金信托计划因存在卖者尽责瑕疵,需要信托公司赔付而流动性赔偿能力不足的情况均可申请该基金。

  此外,信托公司因严重违法违规经营,被责令股东退出或行政关闭,在实施恢复与处置计划后仍将影响信托投资者合法权益的;信托公司因经营管理不善而破产重组,在实施恢复与处置计划后,仍将危及信托投资者合法权益的情况也可申请。